Das Apple-Unternehmen führt in Australien einen harten Kampf mit den Banken um die Einführung von Apple Pay, sie lehnen diesen Dienst seit Monaten ab. Die Banken behaupten, dass Apple mit der Einführung von Apple Pay versucht, wettbewerbswidrige Maßnahmen durchzusetzen. Die Banken fordern Zugang zum NFC in iPhone-Terminals, um ihren eigenen Anwendungen die Möglichkeit zu geben, mobile Zahlungen auf die gleiche Weise anzubieten.
In diesem Streit wurde eine Klage eingeleitet, und das Apple-Unternehmen scheint kurz davor zu stehen, diesen zu gewinnen und die Banken zu zwingen, Apple Pay zu akzeptieren, ohne Zugriff auf den NFC im iPhone zu haben. Apple behauptet, dass der Widerstand der Banken die Händler und Verkäufer beeinträchtige, die die Technologie nutzen wollen, und dies scheint das Gericht, das diesen Fall beurteilt, überzeugt zu haben.
Apple behauptet außerdem, dass es Drittanwendungen keinen Zugriff auf den NFC im iPhone gewähren könne, da dies die Sicherheit der darüber getätigten Transaktionen gefährden würde. Die Banken sagen, dass alle Verbraucher beim mobilen Bezahlen mehrere Möglichkeiten haben müssen, sie können nicht die gleichen Zahlungsmethoden über NFC anbieten, sondern nur über das Internet.
Apple ist es bisher gelungen, American Express und andere Finanzinstitute davon zu überzeugen, Apple Pay in Australien zu unterstützen, doch die übrigen Großbanken sind entschieden dagegen. Obwohl Apple Pay ihre Transaktionen und damit auch die Einnahmen aus ihrer Basis erhöhen wird, wollen die Banken Apple nicht die Macht geben, die ihm die Einführung dieses Systems geben wird.
Sollte das Gericht dennoch entscheiden, dass Apple in der Lage sein muss, Apple Pay einzuführen, bleibt den Banken keine andere Wahl, als mit dem Apple-Konzern zusammenzuarbeiten.
„In seiner jüngsten Eingabe an die australische Wettbewerbs- und Verbraucherkommission, die am Montag veröffentlicht wurde, sagte Apple, es sei besorgt, dass Banken versuchen würden, „die Expansion von Apple Pay zu verzögern“, was sowohl Verbrauchern als auch kleineren Kartenherausgebern schadet, die die Technologie „als Mittel“ nutzen könnten im Wettbewerb mit den Großbanken eine digitale Präsenz zu sichern.“
