BANCA Transilvania a făcut public, pe 1 august 2025 faptul că a participat pentru prima dată în acest an la exercițiul european de testare la stres, coordonat de Autoritatea Bancară Europeană, în colaborare cu Banca Națională a României, Banca Centrală Europeană și Comitetul European pentru Risc Sistemic. Rezultatele, asumate integral de Banca Transilvania în numele Grupului BT, relevă soliditatea poziției de capital și capacitatea instituției de a face față unor condiții economice severe.
BANCA Transilvania afirmă că exercițiul de testare la stres din 2025 nu urmărește un verdict de tip admis/respins, ci servește drept instrument de informare pentru procesul de evaluare și revizuire supraveghetorică (SREP). Astfel, rezultatele au fost folosite de autorități pentru a analiza în profunzime capacitatea Băncii Transilvania de a respecta cerințele prudențiale chiar în scenarii macroeconomice adverse, fără a include strategii de afaceri viitoare sau acțiuni de management, întrucât testul s-a bazat pe o ipoteză statică a bilanțului la 31 decembrie 2024.
Scenariul advers, construit de BCE și CERS și aplicat pe orizontul 2025–2027, a prevăzut un declin cumulat de 4,1% al Produsului Intern Brut al României. Această contracție a fost estimată într-un context marcat de creșterea tensiunilor geopolitice, perturbări ale lanțurilor de aprovizionare care au afectat încrederea consumatorilor, inflație persistentă și o majorare a ratei șomajului. De asemenea, scenariul a inclus șocuri semnificative asupra pieței imobiliare comerciale, reflectând vulnerabilitățile sectorului în condiții de stres extins.
În ciuda acestor presiuni simulate, Banca Transilvania a demonstrat o capacitate robustă de absorbție a șocurilor. Aplicarea scenariului advers a condus la o scădere a ratei Fondurilor Proprii de Nivel 1 de Bază (CET1 fully loaded) la nivelul Grupului Financiar Banca Transilvania, de la 13,63% la sfârșitul anului 2024 la 12,24% la finele anului 2027. Această reducere de 139 de puncte de bază reflectă impactul stresului, dar, potrivit instituției, confirmă totodată reziliența și soliditatea modelului de business, inclusiv în contextul noilor reguli europene de calcul al cerințelor de capital (CRR3), aplicabile din 1 ianuarie 2025.
„Ne bucurăm că rezultatele BT la exercițiul de testare la stres confirmă soliditatea poziției de capital și a modelului de business, calitatea activelor și managementul adecvat al riscurilor”, a afirmat Ömer Tetik, Director General al Băncii Transilvania. El a subliniat că Banca Transilvania și Grupul BT au capacitatea de a susține economia românească și de a face față unor șocuri economice și financiare, inclusiv în situații dificile.
Instituția și-a exprimat, de asemenea, aprecierea pentru demersul Autorității Bancare Europene în asigurarea transparenței procesului și și-a reafirmat angajamentul de respectare a standardelor prudențiale și de supraveghere. Prin această poziționare, Banca Transilvania își propune să contribuie la construirea unui sistem bancar european mai performant, rezilient și sustenabil.
Analiza arată că, deși testul nu reprezintă o prognoză a profiturilor viitoare, acesta oferă autorităților un cadru aprofundat pentru evaluarea capacității de rezistență. În acest context, Banca Transilvania își întărește mesajul că menținerea unei baze solide de capital și a unei guvernanțe prudente rămâne esențială pentru stabilitatea pe termen lung a instituției și pentru sprijinirea activă a economiei naționale.
